Что произошло? Комиссар Комиссии по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) Кристи Голдсмит Ромеро предложила снизить анонимность криптовалют для повышения эффективности управления связанными с ними рисками. Она призвала компании проводить идентификацию клиентов, заявив, что Конгресс рассматривает новые законы, касающиеся анонимности пользователей криптовалют. Комиссар подчеркнула, что «все криптокомпании могут дистанцироваться от микшеров и технологий, повышающих анонимность, обеспечивая при этом надлежащую финансовую конфиденциальность для клиентов».
Материал Cointelegraph https://cointelegraph.com/news/cftc-pro ... nage-risks
Что еще известно? Ромеро подчеркнула, что правительствам и отрасли необходимо бороться с анонимностью как главной особенностью, которая делает криптовалюты привлекательными для незаконного финансирования. Она заявила о необходимости управления рисками, связанными с цифровыми активами, поскольку целостность рынка, национальная безопасность и финансовая стабильность имеют решающее значение и не могут быть поставлены под угрозу.
По словам Ромеро, снижение рисков незаконного финансирования на крипторынке требует решения проблемы подтверждения личности. Несмотря на то, что блокчейн обеспечивает определенную прозрачность, использование микшеров и технологий, повышающих анонимность, увеличивает потенциал существенного риска.
Ромеро также напомнила о криптомикшерах Blender и Tornado Cash, которые попали под санкции Минфина США. По ее словам, Tornado Cash предположительно содействовал отмыванию 7 млрд долларов, в том числе украденных северокорейской хакерской группой Lazarus.
Чиновница отметила, что существует различие между финансовой конфиденциальностью и анонимностью. Традиционные финансы (TradFi) обеспечивают финансовую конфиденциальность, проверяя личность клиента с помощью KYC/AML/CFT-процедур и не полагаясь на технологии, повышающие анонимность.
Ромеро настоятельно рекомендовала биржам и платформам децентрализованных финансов (DeFi) проверять цифровую идентичность пользователей. Она отметила, что чаще всего DeFi-сервисы не являются полностью децентрализованными, а поддерживаются центральными сторонами, которые могут проверять личность и нести за это ответственность. Ранее Минфин в своем отчете по итогам анализа сектора пришел к аналогичным выводам, а также предупредил об ужесточении его регулирования.
По словам комиссара CFTC, в настоящее время уже существуют технологии для обеспечения цифровой идентификации. Конгресс также рассматривает новые законы, касающиеся анонимности и цифровой идентификации. Ромеро заявила, что правительство США продолжит уделять первоочередное внимание предотвращению использования криптовалют для незаконного финансирования.
В марте CFTC включила в состав нового Консультативного комитета по технологиям, который находится в ведении Ромеро, представителей криптоиндустрии. Комиссар объяснила это решение тем, что регулятору необходимы консультации экспертов в области технологий для защиты от кибератак и обеспечения развития цифровых активов.
https://getblock.net/news/cftc-commissi ... chnologies
